CARTÃO MÉLIUZ

Com o Cartão Méliuz você recebe parte do dinheiro das suas compras de volta. Compare abaixo ou leia mais.

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Cartão Méliuz Mastercard

  • Renda Mínima:R$1.045,00
  • Bandeira:Mastercard
  • Cobertura:Internacional
  • Benefícios:Cashback
Anuidade Grátis
Sujeito a análise de crédito
Última atualização | 6/08/2020

Em parceria com o Banco PAN, a Méliuz traz para seus clientes um cartão de crédito sem anuidade e cashback, ou seja, ao realizar uma compra com o cartão, você recebe de volta parte do valor gasto!

Para saber mais sobre o serviço, confira abaixo:

Como pedir o Cartão Méliuz?

Você pode solicitar um Cartão Méliuz por meio do site oficial, basta seguir o passo a passo:

  1. Acesse o site do cartão;
  2. Clique em “Quero meu Cartão Méliuz”;
  3. Preencha o seu nome completo, CPF e e-mail;
  4. Selecione “Quero o cartão Méliuz”;
  5. Digite os outros dados solicitados como RG, celular, data de nascimento e renda mensal;
  6. Clique em “Continuar”;
  7. Pronto! O seu pedido já foi processado.

Ao enviar a sua solicitação, o Banco PAN vai consultar os seus dados e realizar uma análise de crédito antes de liberar o seu cartão. Este processo pode durar até 7 dias úteis e a resposta será enviada para o e-mail utilizado no cadastro.

Como funciona o Cartão Méliuz

O Méliuz é um programa de cashback, que também disponibiliza cupons e descontos nas compras em lojas parceiras. Em parceria com o Banco PAN, a empresa lançou o seu próprio cartão de crédito, que pode ser usado em qualquer estabelecimento nacional ou internacional que aceite a bandeira Mastercard.

Além disso, com o cashback você recebe de volta uma parte do valor das suas compras. Outros benefícios inclusos são a anuidade grátis e nenhuma cobrança de taxas de manutenção.

O cartão de crédito Méliuz funciona assim: você realiza uma compra com o cartão e o cashback aparece no seu extrato após o fechamento da sua fatura.

Clientes que compram em lojas parceiras da Méliuz recebem 1% de cashback extra. Para compras em outros estabelecimentos o cashback pode ser de 0,5 até 0,8% em qualquer loja.

Entretanto, para vendas não afiliadas da Méliuz o cashback só pode ser recebido caso você gaste um valor mínimo a partir de R$ 750,01 em cada fatura.

Por fazer parte da bandeira Mastercard Internacional, você também pode usufruir do programa de benefícios da própria bandeira, o Mastercard Surpreenda, que te dá 2 produtos pelo valor de 1 em lojas parceiras.

Quem pode solicitar um Cartão Méliuz?

Na prática, ao fazer a solicitação do Cartão Méliuz, o Banco PAN vai realizar uma análise dos seus dados nos órgãos de proteção ao crédito como SPC e Serasa, para definir qual é o seu perfil como consumidor e liberar, ou não, o acesso ao cartão de crédito.

Se você deseja ser aprovado com mais facilidade, confira algumas boas práticas que te ajudam a ser aceito em um cartão de crédito:

  • ter 18 anos ou mais;
  • renda mínima igual ou superior a exigida pelo cartão;
  • pagar todas as suas contas em dia e não ter dívidas com o banco;
  • ter um Score de Crédito elevado.

Saiba como realizar a consulta do score de crédito em nossa página.

Aplicativo Banco PAN

O seu Cartão PAN Méliuz pode ser administrado totalmente online com o aplicativo do Banco PAN. Basta fazer o download para dispositivos Android ou iOS.

Com o aplicativo você pode consultar o seu limite, emitir e pagar a sua fatura, ver o seu extrato de compras, ter atendimento personalizado via chat, bloquear temporariamente o cartão e muito mais.

Cartão Méliuz tem anuidade?

Não, o Cartão Méliuz não possui nenhuma anuidade! Todo o processo de solicitação é gratuito, assim como a sua utilização.

Além disso, o resgate de milhas também é isento de taxas, basta acumular o valor mínimo de R$ 20,00 que você poderá enviá-lo para uma conta-corrente.

Mas fique atento, caso você deseje parcelar alguma fatura ou atrase o pagamento, o Banco PAN cobra uma taxa de juros. Por isso, mantenha sempre a sua fatura em dia e não acumule dívidas.

Quanto de cashback eu recebo no Cartão Méliuz?

O dinheiro de volta do Cartão Méliuz é definido com base no quanto você gasta em cada fatura e também em quais lojas você faz a compra:

FATURA DINHEIRO DE VOLTA
Fatura até R$ 750,00 1% de cashback nos parceiros Méliuz. Sem cashback em outras lojas.
Fatura entre R$ 750,01 e R$ 1499,99 1% de cashback nos parceiros Méliuz. 0,5% em outras lojas.
Fatura maior ou igual a R$ 1500,00 1% de cashback nos parceiros Méliuz. 0,8% em outras lojas.

A Méliuz possui mais de 1600 lojas parceiras. Ao realizar uma compra online nesses estabelecimentos, usando o seu Cartão Méliuz, você recebe 1% de cashback extra em cada compra.

Como resgatar o cashback do Cartão Méliuz?

Para resgatar o dinheiro que você recebeu nas compras é necessário acumular o valor mínimo de R$ 20,00.

Após juntar o dinheiro, faça o resgate no site oficial ou no aplicativo da Méliuz que está disponível para Android e iOS:

  1. Acesse o site ou app;
  2. Clique em “Sua Conta” e depois em “Resgatar”;
  3. Informe seus dados bancários;
  4. Pronto! Agora é só aguardar o dinheiro chegar na sua conta.

Caso você ainda não tenha uma conta, crie gratuitamente no site.

Como aumentar o limite do Cartão Méliuz?

O limite do seu cartão é definido com base na análise de crédito realizada pela operadora antes da sua aprovação. Geralmente, ele não pode ultrapassar 30% da sua renda mensal.

Entretanto, esse limite não é fixo e pode sim ser aumentado! O aumento de limite é bastante comum quando o usuário utiliza o cartão com frequência, paga todas as suas contas em dia ou recebe um aumento salarial, por exemplo.

É possível ajustar o limite do seu cartão de crédito Méliuz por meio do aplicativo Banco PAN, nele é possível aumentar ou diminuir o limite do seu cartão de forma bem simples, entretanto essa função só está disponível para o seu limite pré-aprovado.

Porém se você deseja aumentar o limite pré-aprovado do cartão, basta entrar em contato com o Banco PAN por meio do número 4003-0101 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800-888-0101 (demais regiões).

Ao fazer a solicitação de aumento de limite, o Banco fará uma nova análise de crédito e te dará a resposta se o aumento é possível ou não.

Diferentemente de outros cartões digitais como o Cartão Nubank ou Cartão Inter, o Banco PAN não permite que a solicitação de aumento seja feito diretamente pelo aplicativo.

Como desbloquear Cartão Méliuz?

Se você já é cliente do cartão de crédito Méliuz, mas não sabe como desbloquear o cartão, confira aqui o passo a passo.

Antes de qualquer coisa, você deve ter em mãos a senha recebida por SMS quando o pedido foi aprovado.

Depois, acesse o site do Banco PAN e crie uma conta de acesso. Recomendamos que utilize o mesmo e-mail que foi preenchido na solicitação do Cartão Méliuz:

  1. Acesse o site oficial do Banco PAN e clique em “Área do Cliente”;
  2. Clique em “Cadastrar”, informe o seu e-mail e crie uma senha;
  3. Em seguida, baixe ou acesse o app Banco PAN e faça login;
  4. Com o Cartão Méliuz em mãos, selecione “Desbloquear meu cartão”;
  5. Leia o QR Code impresso no envelope do seu cartão ou digite o código numérico;
  6. Escolha a data de vencimento da sua fatura;
  7. Crie uma senha de 4 dígitos e clique em “Continuar”.

Pronto! Seu cartão foi desbloqueado e já pode ser usado para compras.

Cartão Méliuz vale a pena?

Essa resposta vai depender do seu perfil como consumidor. O Cartão Méliuz pode ser vantajoso para quem procura um cartão de crédito com cashback, mas é preciso ficar atento às regras: ele oferece 1% de cashback para compras em lojas parceiras, mas para receber dinheiro de volta em lojas que não fazem parte do catálogo você deve gastar a partir de R$ 750,00 na fatura.

Algumas lojas parceiras da Méliuz que garantem 1% de dinheiro de volta em cada compra são:

  • AirBnb;
  • AliExpress;
  • Americanas;
  • Amazon;
  • Burguer King.

Considerando que você faça compras frequentes nessas lojas, o cashback de 1% pode ser bem útil, isso porque o cartão não possui anuidade, portanto não é necessário se preocupar com nenhum gasto extra além das compras.

Entretanto, quanto mais você gastar na fatura, melhor. Gastando a partir de R$ 750,01 por mês, você garante 0,5% de cashback em TODAS as compras, e com uma fatura a partir de R$ 1500,00 o cashback é de 0,8%.

Mantendo a fatura acima desses valores e comprando frequentemente nos parceiros da Méliuz, a economia pode ser bem grande. Isso porque o valor é cumulativo e o cashback final pode ser de 1% nos parceiros + 0,5 ou 0,8% dependendo do valor da fatura.

De qualquer forma, recomendamos que você sempre compare todas as opções disponíveis antes de contratar qualquer cartão de crédito.

Vantagens do Cartão PAN Méliuz

  • Sem anuidade.

  • Dinheiro de volta nas compras.

  • Administração totalmente online, sem o risco de filas em agências presenciais.

Desvantagens do Cartão PAN Méliuz

  • É necessário gastar um determinado valor mensal para que o cashback em lojas não parceiras seja ativado.

  • A maior porcentagem de cashback está em lojas parceiras, se você não encontrar o produto por lá, o cashback pode não ser aplicado.

Chegou até aqui e não sabe se o cartão de crédito Méliuz é o ideal para você? Compare opções de cartões sem anuidade e economize!

O time do Melhor Plano faz o máximo de esforço para manter toda a informação precisa e atualizada. Porém, é possível que você veja um preço diferente ao visitar especificamente o site do provedor do serviço. Ao existir uma diferença, é possível que nosso time já esteja trabalhando para atualizá-lo, ou que nosso parceiro de venda tenha oferta diferente (tentamos manter no site as melhores ofertas para você). Ao solicitar a contração de um serviço, verifique os termos da contratação com o provedor do serviço.